Come Lavoro
Un metodo strutturato in 5 fasi, costruito su trasparenza, ascolto e competenza.
Mettiamo a fuoco situazione, priorità e aspettative. Verifichiamo se il servizio è pertinente; il colloquio non contiene raccomandazioni operative.
Il percorso in 5 fasi
La proposta considera obiettivi, orizzonte, situazione finanziaria, conoscenze ed esperienza. Il confronto comprende rischi, liquidabilità, costi e ipotesi degli scenari.
Incontro conoscitivo
Circa 30 minutiCirca 30 minuti, senza impegno
Mettiamo a fuoco situazione, priorità e aspettative. Verifichiamo se il servizio è pertinente; il colloquio non contiene raccomandazioni operative.
- In ufficio o in videochiamata
- Obiettivi e principali esigenze di liquidità
- Documenti eventualmente necessari al passo successivo
Analisi della situazione
Tempi concordati in base ai documentiInformazioni e documenti da raccogliere
Esamino investimenti, impegni e risorse rilevanti per gli obiettivi concordati. Le questioni fiscali, legali e previdenziali specialistiche richiedono i professionisti competenti.
- Mappa delle attività e dei debiti dichiarati
- Coerenza del portafoglio e concentrazioni
- Posizione previdenziale disponibile e ipotesi da verificare
Proposta e confronto
Incontro dedicatoAlternative, rischi e condizioni
La proposta considera obiettivi, orizzonte, situazione finanziaria, conoscenze ed esperienza. Il confronto comprende rischi, liquidabilità, costi e ipotesi degli scenari.
- Motivazioni delle soluzioni proposte
- Informazioni sui costi prima dell’adesione
- Tempo per domande e confronto delle alternative
Attuazione
Secondo le operazioni concordateLe operazioni concordate
L’eventuale adesione segue la documentazione contrattuale dell’intermediario. Le operazioni richiedono le autorizzazioni previste; tempi e disponibilità dipendono dagli strumenti e dai rapporti coinvolti.
- Documenti del servizio e degli strumenti
- Modalità operative e scadenze
- Conferme e rendiconti dell’intermediario
Revisione periodica
Periodicità definita nel servizioRiesaminare obiettivi e ipotesi
Quando previsto dal servizio, rivediamo il portafoglio e il piano con la periodicità concordata. Segnala cambiamenti familiari, professionali o di liquidità: possono modificare le scelte.
- Rendicontazione prevista dal contratto
- Verifica della coerenza con gli obiettivi
- Eventuali modifiche da discutere e autorizzare
I principi che guidano il mio lavoro
Alternative, rischi e condizioni.
Criteri di selezione e architettura aperta
L’architettura aperta dell’intermediario consente di valutare soluzioni di diversi gestori nell’ambito dell’offerta disponibile. Confronto le alternative in relazione a obiettivi, rischi, costi e liquidabilità. Il servizio di consulenza in materia di investimenti è non indipendente.
Informazioni prima dell’adesione
Costi, oneri e conflitti di interesse sono illustrati nella documentazione del servizio e degli strumenti; ne discutiamo prima di procedere.
Relazione personale
Concordiamo come comunicare, quali informazioni condividere e quando rivedere il piano. Le esigenze urgenti vanno segnalate attraverso i canali dell’intermediario appropriati.
Approccio goal-based
Valuto le scelte rispetto a obiettivi, tempi e capacità di sostenere perdite. Il piano va rivisto quando cambiano queste condizioni.
Prima di decidere
Limiti da considerare
- • Il capitale investito può subire perdite
- • Le simulazioni dipendono dalle ipotesi
- • La liquidabilità varia tra strumenti
- • Il servizio segue il contratto sottoscritto
Cosa offro
- • Mappa delle attività e dei debiti dichiarati
- • Coerenza del portafoglio e concentrazioni
- • Posizione previdenziale disponibile e ipotesi da verificare
- • Revisione periodica
Riferimenti verificabili
- • Iscrizioni nei registri pubblici
- • OCF n. 633610
- • RUI IVASS E000751426
- • Documenti contrattuali del servizio
Raccontaci i tuoi obiettivi
Indica i temi che vorresti discutere nel primo incontro.
I tuoi dati
I dati servono a gestire la richiesta, anche tramite fornitori tecnici, secondo l’informativa privacy.
Iniziamo a conoscerci
Circa 30 minuti, senza impegno. Mettiamo a fuoco situazione, priorità e aspettative. Verifichiamo se il servizio è pertinente; il colloquio non contiene raccomandazioni operative.
Oppure chiamami: 340 775 5132