Как я работаю
Структурированный метод из 5 этапов, основанный на прозрачности, внимании и компетентности.
Уточняем ситуацию, приоритеты и ожидания, затем оцениваем, подходит ли услуга. На этой встрече не даются рекомендации по конкретным инвестиционным операциям.
Процесс в 5 этапах
Предложение учитывает цели, горизонт, финансовую ситуацию, знания и опыт. Обсуждаем риски, ликвидность, расходы и допущения сценариев.
Первая встреча
Около 30 минутОколо 30 минут, без обязательств
Уточняем ситуацию, приоритеты и ожидания, затем оцениваем, подходит ли услуга. На этой встрече не даются рекомендации по конкретным инвестиционным операциям.
- В офисе или по видеосвязи
- Цели и основные потребности в ликвидности
- Документы, которые могут понадобиться далее
Анализ ситуации
Сроки согласуются с учётом документовСбор сведений и документов
Рассматриваю инвестиции, обязательства и ресурсы, относящиеся к согласованным целям. Специальные налоговые, юридические и пенсионные вопросы требуют профильных специалистов.
- Карта заявленных активов и долгов
- Согласованность и концентрации портфеля
- Имеющиеся пенсионные сведения и проверка допущений
Предложение и обсуждение
Отдельная встречаАльтернативы, риски и условия
Предложение учитывает цели, горизонт, финансовую ситуацию, знания и опыт. Обсуждаем риски, ликвидность, расходы и допущения сценариев.
- Обоснование предлагаемых решений
- Информация о расходах до заключения договора
- Время для вопросов и сравнения альтернатив
Реализация
Согласно согласованным операциямСогласованные операции
Заключение договора следует документам посредника. Операции требуют предусмотренных разрешений; сроки и доступность зависят от инструментов и счетов.
- Документы услуги и инструментов
- Порядок действий и сроки
- Подтверждения и отчёты посредника
Периодический пересмотр
Периодичность определяется услугойПересмотр целей и допущений
Если это предусмотрено услугой, пересматриваем портфель и план с согласованной периодичностью. Сообщайте об изменениях в семье, работе и потребности в ликвидности: они могут повлиять на решения.
- Отчётность по договору
- Проверка соответствия целям
- Обсуждение и согласование изменений
Принципы моей работы
Альтернативы, риски и условия.
Критерии отбора и открытая архитектура
Открытая архитектура финансового посредника позволяет рассматривать решения разных управляющих компаний в рамках доступного предложения. Я сравниваю варианты с учётом целей, рисков, затрат и ликвидности. Инвестиционное консультирование не является независимым.
Информация до заключения договора
Расходы и конфликты интересов описаны в документах услуги и инструментов; мы обсуждаем их до принятия решения.
Личные отношения
Согласуем способы связи, необходимые сведения и даты пересмотра плана. Срочные операционные вопросы следует направлять по соответствующим каналам посредника.
Goal-based подход
Оцениваю решения с учётом целей, сроков и способности нести потери. При изменении этих условий план пересматривается.
Перед решением
Ограничения для оценки
- • Инвестированный капитал может быть потерян
- • Расчёты зависят от допущений
- • Ликвидность инструментов различается
- • Услуга определяется заключённым договором
Что я предлагаю
- • Карта заявленных активов и долгов
- • Согласованность и концентрации портфеля
- • Имеющиеся пенсионные сведения и проверка допущений
- • Периодический пересмотр
Проверяемые сведения
- • Записи в публичных реестрах
- • OCF n. 633610
- • RUI IVASS E000751426
- • Договорные документы услуги
Расскажите нам о ваших целях
Укажите темы для обсуждения на первой встрече.
Ваши данные
Данные используются для обработки запроса, в том числе с участием технических поставщиков, согласно уведомлению о конфиденциальности.
Давайте познакомимся
Около 30 минут, без обязательств. Уточняем ситуацию, приоритеты и ожидания, затем оцениваем, подходит ли услуга. На этой встрече не даются рекомендации по конкретным инвестиционным операциям.
Или позвоните: 340 775 5132