Специалисты и сотрудники
Согласование трудового дохода, сбережений и пенсии.
- Проверка пенсионных взносов и доступных налоговых вычетов
- Сопоставление инвестиций с расходами и сроками
- Резервы на случай перерывов в доходах
Private Banker · OCF № 633610 · Wealth Advisory Эмилия-Романья
Evidence-Based управление капиталом
Помогаю специалистам, предпринимателям и семьям согласовывать инвестиции, пенсионные накопления и имущество. Начинаем с ресурсов, обязательств и целей и письменно фиксируем допущения для решений.
OCF № 633610
Сеть частного банкинга
IVASS № E000751426
Faenza · Bologna · Rimini · Forlì-Cesena · Ravenna · Ferrara
Alessandro Vigni
Сертифицированный финансовый консультант с лицензией на выездное обслуживание
Private Banker · Сеть частного банкинга
С кем я работаю
Ситуации, с которых можно начать
Доходы, обязательства и сроки у всех разные. Вот некоторые вопросы, которые можно упорядочить.
Предприниматели и предпринимательские семьи
Владельцы, партнёры, управляющие. Личный и корпоративный капитал, который нужно разделить и защитить.
- Раздельный учёт личных и корпоративных денежных потребностей
- Сроки и участники передачи бизнеса
- Координация с налоговым консультантом и нотариусом
Семьи региона
Семьи, планирующие жильё, образование детей, пенсию и помощь между поколениями.
- Семейные расходы, образование и покупка жилья
- Пенсионные доходы и поддержка родственников
- Обновление наследственных документов и выгодоприобретателей
Процесс
Как я работаю с вами
Понятный путь без сюрпризов
01
Слушаю
На первой встрече определяем цели, сроки, обязательства, необходимые документы и то, чем я могу помочь.
02
Анализирую
Собираем доходы, активы, долги и пенсионные данные; отделяем подтверждённые сведения от оценок и пробелов.
03
Строю
Сравниваем варианты с учётом целей и ограничений. План содержит допущения, риски, расходы и вопросы для других специалистов.
04
Сопровождаю
Согласуем сроки пересмотра и события для обновления: доход, семья, бизнес или новые цели.
Услуги
Три отправные точки
Финансовое планирование, пенсионное обеспечение, защита капитала. Каждый путь начинается с вводной беседы 30 минут — лично в Faenza/Bologna/Rimini или по видеосвязи.
Финансовое планирование
До выбора инвестиций определяем, какие суммы нужны, к какому сроку и какой риск допустим.
- Обзор активов, доходов, долгов и резервов
- Сумма, срок и приоритет каждой цели
Дополнительное пенсионное обеспечение
Сравниваем расчетный пенсионный доход с ожидаемыми расходами.
- Изучение пенсионных записей и доступных прогнозов
- Сравнение доступных профессиональных, открытых фондов и PIP
Планирование защиты имущества
Определяем события, способные повлиять на имущество, и необходимые ресурсы.
- Карта долгов, гарантий, концентраций и нужд
- Обзор существующего страхования
Хотите увидеть все услуги? Изучить полный каталог
Иллюстративные сценарии
Три ситуации, один и тот же метод
Гипотетические примеры метода анализа, не представляющие реальных клиентов или результаты.
Предприниматель · Romagna
Согласовать личное имущество и бизнес
- Ситуация
- У предпринимателя сбережения в нескольких банках, а значительная часть имущества связана с бизнесом. Единого списка обязательств нет.
- Подход
- Разделить потребности семьи и бизнеса и оценить период снижения доходов перед новыми инвестициями.
- Иллюстративный результат
- Письменный план, значительная регулярная экономия на издержках, покрытие передачи между поколениями выстроено за 18 месяцев.
Профессионал · Bologna
Решить, какую часть средств инвестировать
- Ситуация
- Специалист с переменным доходом рассматривает покупку недвижимости и накопления на пенсию.
- Подход
- Отделить резерв, предстоящие налоги и долгосрочные цели. Сравнить недвижимость с альтернативами, не расходуя уже необходимые средства.
- Иллюстративный результат
- Нерабочая ликвидность направлена на количественно определённые цели, пенсионный разрыв оценён и постепенно закрывается.
Семья · Forlì
Расставить приоритеты семейных целей
- Ситуация
- Семья с детьми выплачивает ипотеку и распределяет сбережения между обучением, пенсией и непредвиденными расходами.
- Подход
- Определить суммы и сроки, проверить страховки и несколько месяцев с одним доходом. Пересмотреть менее срочные цели, если бюджет не выдерживает.
- Иллюстративный результат
- Ясная картина, согласованная между супругами, график полугодовых ревизий, первое структурированное семейное страховое покрытие.
Гипотетические учебные сценарии, а не клиентские кейсы. Профили и результаты объясняют метод и не являются персональной консультацией, обещанием или гарантией результата.
Персональная консультация
Получите анализ вашего портфеля без обязательств
Анализ без обязательств портфеля с детальным отчётом и персональными рекомендациями.
Запросить обратную связь
Оставьте адрес электронной почты — я отвечу в течение одного рабочего дня.
FAQ
Часто задаваемые вопросы
Предоставленная информация носит общий информационный характер. Для анализа конкретно вашей ситуации наиболее подходящий формат — встреча.