Professionisti e dipendenti
Redditi da lavoro, risparmio e previdenza da coordinare.
- Versamenti previdenziali e capienza fiscale da verificare
- Investimenti da confrontare con spese e scadenze
- Riserve per interruzioni del reddito
Private Banker · OCF n. 633610 · Wealth Advisory Emilia-Romagna
Pianificazione patrimoniale con metodo, in Emilia-Romagna.
Affianco professionisti, imprenditori e famiglie nel coordinare investimenti, previdenza e patrimonio. Partiamo da risorse disponibili, impegni e obiettivi; mettiamo per iscritto le ipotesi da cui dipendono le scelte.
OCF n. 633610
Rete Private Banking
IVASS n. E000751426
Faenza · Bologna · Rimini · Forlì-Cesena · Ravenna · Ferrara
Alessandro Vigni
Consulente Finanziario abilitato all'offerta fuori sede
Private Banker · Rete Private Banking
Per chi lavoro
Situazioni da cui partire
Redditi, impegni e tempi cambiano da persona a persona. Questi sono alcuni temi da mettere in ordine.
Imprenditori e famiglie imprenditoriali
Titolari, soci, amministratori. Patrimonio personale e d'impresa da separare e proteggere.
- Esigenze finanziarie personali e aziendali distinte
- Tempi e interlocutori del passaggio generazionale
- Coordinamento con commercialista e notaio
Famiglie del territorio
Famiglie che pianificano casa, figli, pensione e sostegno tra generazioni.
- Spese familiari, istruzione e acquisto della casa
- Redditi pensionistici e sostegno ai familiari
- Documenti successori e beneficiari da aggiornare
Il percorso
Come lavoro con te
Un processo documentato: ascolto, analisi, proposta e monitoraggio.
01
Ascolto
Nel primo incontro raccogliamo obiettivi, scadenze e impegni. Stabiliamo quali documenti servono e se posso esserti utile.
02
Analizzo
Ricostruiamo entrate, attività, debiti e posizioni previdenziali. Distinguiamo i dati verificati dalle stime e dalle informazioni mancanti.
03
Costruisco
Confrontiamo le alternative rispetto a obiettivi e vincoli. Il piano riporta ipotesi, rischi, costi e decisioni da approfondire con gli altri professionisti.
04
Ti seguo
Concordiamo quando rivedere il piano e quali eventi richiedono un aggiornamento: reddito, famiglia, impresa o nuovi obiettivi.
Servizi
Tre punti di partenza
Pianificazione finanziaria, previdenza e protezione del patrimonio. Il primo incontro serve a definire priorità e perimetro, prima di qualsiasi proposta.
Pianificazione finanziaria
Prima di scegliere gli investimenti, definiamo quali somme servono, quando e con quale margine di rischio.
- Ricostruzione di patrimonio, entrate, debiti e riserva disponibile
- Obiettivi con importo, scadenza e priorità
Previdenza complementare
Confrontiamo il reddito pensionistico stimato con le spese che prevedi di sostenere.
- Lettura della posizione contributiva e delle stime disponibili
- Confronto tra fondo negoziale, fondo aperto e PIP quando accessibili
Protezione patrimoniale
Individuiamo quali eventi potrebbero compromettere il patrimonio e quali risorse sarebbero necessarie.
- Mappa di debiti, garanzie, concentrazioni e bisogni familiari
- Esame delle coperture assicurative esistenti
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Scenari illustrativi
Tre situazioni, lo stesso metodo
Esempi ipotetici che illustrano il metodo di analisi senza rappresentare clienti o risultati effettivi.
Imprenditore · Romagna
Coordinare patrimonio e impresa
- Situazione
- Un imprenditore ha risparmi presso più banche e una parte rilevante del patrimonio legata all’azienda. Non ha un quadro comune delle scadenze.
- Approccio
- Separare le esigenze della famiglia da quelle aziendali e simulare un periodo di minori entrate prima di destinare risorse a nuovi investimenti.
- Esito illustrativo
- Un inventario patrimoniale condiviso, costi leggibili e una sequenza di decisioni da sottoporre ai professionisti coinvolti.
Professionista · Bologna
Decidere quale liquidità investire
- Situazione
- Una professionista con entrate variabili valuta un immobile e vuole capire quanto risparmiare per la pensione.
- Approccio
- Distinguere riserva, imposte da pagare e obiettivi di lungo periodo. Confrontare l’acquisto dell’immobile con le alternative senza impegnare somme già necessarie.
- Esito illustrativo
- Obiettivi quantificati, divario previdenziale documentato e criteri chiari per valutare liquidità, investimenti e immobile.
Famiglia · Forlì
Ordinare obiettivi familiari concorrenti
- Situazione
- Una coppia con figli ha un mutuo in corso e deve dividere il risparmio tra studio, pensione e imprevisti.
- Approccio
- Definire importi e scadenze, verificare le coperture esistenti e provare il piano con un solo reddito per alcuni mesi. Rivedere gli obiettivi meno urgenti se il bilancio non regge.
- Esito illustrativo
- Un quadro condiviso tra i coniugi, priorità ordinate e un calendario di revisione coerente con gli obiettivi familiari.
Scenari educativi ipotetici, non casi cliente. Profili ed esiti servono a spiegare il metodo e non costituiscono consulenza personalizzata, promessa o garanzia di risultato.
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Quattro domande prima di iniziare
Le informazioni fornite hanno carattere generale e informativo. Per un'analisi della tua situazione specifica, un incontro dedicato è il contesto più adatto.