Consulente finanziario in Emilia-Romagna
Incontri su appuntamento in 7 città dell’Emilia-Romagna e in videochiamata. La pianificazione parte dalla situazione della famiglia o dell’impresa, non da un profilo attribuito al territorio.
Consulenza e gestione patrimoniale: come orientarsi
Alessandro Vigni è un consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede e Private Banker. Affianca famiglie, imprenditori e professionisti nella pianificazione di investimenti, previdenza e passaggio generazionale, partendo da obiettivi, disponibilità finanziarie e capacità di sostenere il rischio. La consulenza in materia di investimenti prestata è non indipendente.
La consulenza propone raccomandazioni che il cliente valuta prima di decidere. La gestione patrimoniale, intesa come gestione di portafogli, prevede invece che un intermediario autorizzato prenda decisioni di investimento entro il mandato concordato. Sono servizi distinti: attività, responsabilità e costi dipendono dal contratto sottoscritto. CONSOB: i servizi di investimento
Esplora i servizi di consulenzaQuando patrimonio personale e attività si intrecciano
Sono domande da affrontare in base ai documenti e ai progetti del cliente. Non descrivono automaticamente tutti gli imprenditori di un settore.
Patrimonio concentrato nell’impresa
Valutare quanta parte delle risorse familiari dipende dalla stessa azienda, distinguendo reddito, quote, immobili e garanzie.
Incassi stagionali
Separare riserve per imposte e pagamenti dalle somme disponibili per obiettivi più lontani; una media annuale può nascondere mesi di fabbisogno.
Passaggio generazionale
Ricostruire proprietà, bisogni familiari e liquidità necessaria, coordinando l’analisi finanziaria con notaio, legale e fiscalista incaricati.
Previdenza dei professionisti
Leggere la posizione della cassa o dell’INPS e confrontare le stime con spese, patrimonio e continuità del reddito.
Dove incontrarsi
Il luogo e la disponibilità vengono confermati al momento dell’appuntamento. È possibile scegliere anche la videochiamata.
Faenza (RA)
Corso Saffi, 19, 48018 Faenza. Su appuntamento.
Bologna (BO)
Via Farini, 22, 40124 Bologna. Su appuntamento.
Ravenna (RA)
Via di Roma, 108, 48121 Ravenna. Su appuntamento.
Rimini (RN)
Via Circonvallazione Meridionale, 20/a, 47923 Rimini. Su appuntamento.
Forlì (FC)
Via Decio Raggi, 42, 47121 Forlì. Su appuntamento.
Cesena (FC)
Corso Sozzi, 35, 47521 Cesena. Su appuntamento.
Ferrara (FE)
Viale Cavour, 160, 44121 Ferrara. Su appuntamento.
Approfondimenti per imprenditori romagnoli
Modello di servizio
Opero come consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede. Le soluzioni sono valutate nell’offerta dell’intermediario e rispetto al profilo del cliente. Le attività fiscali, legali, notarili o societarie richiedono professionisti e incarichi separati.
Domande frequenti
A cosa serve la presenza sul territorio?
Facilita gli incontri e la raccolta dei documenti. La raccomandazione deve comunque dipendere dalla situazione personale, dai rischi e dagli obiettivi, non dalla città o dal settore di appartenenza.
Quali temi possiamo affrontare?
Investimenti, riserve, previdenza e aspetti finanziari del passaggio generazionale. Per fiscalità, atti giuridici o operazioni societarie si concorda l’intervento dei professionisti competenti.
Come si conferma un incontro?
La sede principale è a Faenza. Per le altre città, luogo e disponibilità sono confermati nella prenotazione; è disponibile anche la videochiamata.
Consulenza e gestione patrimoniale coincidono?
No. Nella consulenza il cliente valuta le raccomandazioni prima di decidere. La gestione di portafogli attribuisce all’intermediario un mandato di investimento: attività e condizioni sono definite dal relativo contratto.
Prenota una consulenza nella tua città
Primo incontro conoscitivo di 30 minuti, in presenza nelle sedi dell'Emilia-Romagna o in videochiamata.
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