Pianificazione finanziaria
Prima di scegliere gli investimenti, definiamo quali somme servono, quando e con quale margine di rischio.
Per chi è questo servizio
- Famiglie con obiettivi di spesa e risparmio da mettere in ordine
- Professionisti e imprenditori con patrimonio personale e aziendale da distinguere
- Chi desidera riesaminare investimenti già in essere
Cosa include
- 1Ricostruzione di patrimonio, entrate, debiti e riserva disponibile
- 2Obiettivi con importo, scadenza e priorità
- 3Confronto di scenari e strumenti coerenti con il profilo del cliente
- 4Piano condiviso e calendario delle revisioni concordato
- 5Illustrazione di condizioni, costi, rischi ed eventuali incentivi
Domande frequenti
Quanto dura il primo incontro?
Circa 30 minuti, in videochiamata o in presenza su appuntamento. Serve a individuare le esigenze principali e i documenti necessari per un eventuale approfondimento.
Come sono definite le condizioni?
Il servizio di consulenza in investimenti è non indipendente. Il contratto applicabile definisce perimetro, costi e modalità di revisione; questi elementi sono illustrati prima dell’adesione. Trasferimenti e recessi seguono le condizioni dei rapporti e dei singoli strumenti.
Che cosa può dire un modello di portafoglio?
Un modello confronta rendimenti attesi e rischi sulla base di ipotesi. Diversificazione e correlazioni aiutano il confronto, ma non eliminano perdite, errori di stima o cambiamenti dei mercati.
Fonti essenziali
Vuoi capire se questo servizio fa per te?
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