Passaggio generazionale e successione
Un trasferimento ordinato parte da proprietà, bisogni dei familiari e continuità dell’impresa.
Per chi è questo servizio
- Famiglie con immobili, investimenti e più potenziali beneficiari
- Imprenditori che valutano continuità o cessione dell’azienda
- Persone che desiderano chiarire coperture e beneficiari
Cosa include
- 1Mappa di beni, partecipazioni, debiti e vincoli
- 2Identificazione delle esigenze finanziarie dei familiari
- 3Esame delle coperture assicurative pertinenti
- 4Confronto di alternative con notaio, fiscalista e legale incaricati separatamente
- 5Pianificazione della liquidità necessaria al trasferimento
Domande frequenti
Le polizze vita risolvono ogni problema successorio?
No. I diritti del beneficiario e il trattamento dei premi devono essere valutati con il contratto e le norme applicabili. Gli articoli 1920 e 1923 c.c. non consentono di escludere in modo generale collazione, riduzione o azioni dei creditori.
Chi prepara gli atti e verifica le imposte?
Notaio, legale e commercialista intervengono nei rispettivi ambiti con incarichi separati. Il mio contributo riguarda il quadro patrimoniale e le scelte finanziarie. Nessuno strumento garantisce da solo risparmi fiscali o assenza di conflitti.
Fonti essenziali
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