Tesoreria per le PMI
La cassa destinata ai pagamenti richiede criteri diversi da quella investibile a più lungo termine.
Per chi è questo servizio
- Amministratori e responsabili finanziari di PMI
- Professionisti con riserve per imposte e investimenti
- Holding con flussi e scadenze da coordinare
Cosa include
- 1Ricostruzione di incassi, pagamenti e riserva operativa
- 2Separazione delle somme per scadenza e impiego previsto
- 3Confronto degli strumenti disponibili e delle condizioni contrattuali
- 4Valutazione dei rischi di liquidità, credito e tasso
- 5Modalità di revisione concordate con l’impresa
Domande frequenti
Come si valuta il rendimento della liquidità aziendale?
Si confrontano condizioni disponibili, costi, imposte e scadenze dei pagamenti. Un rendimento atteso non garantisce il risultato né la conservazione del capitale.
Quali rischi considerare?
Liquidità: disponibilità dei fondi quando servono. Credito: capacità dell’emittente di rimborsare. Tasso: variazioni del prezzo prima della scadenza. Distribuire le scadenze può aiutare la gestione dei flussi, ma non elimina questi rischi.
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