منهجية العمل
منهجية منظّمة من خمس مراحل، مبنية على الشفافية والإصغاء والكفاءة المهنية.
نوضح الوضع والأولويات والتوقعات ونقيّم مدى ملاءمة الخدمة. لا يتضمن اللقاء توصيات لتنفيذ عمليات استثمارية محددة.
المسار من خمس مراحل
يراعي المقترح الأهداف والأفق الزمني والوضع المالي والمعرفة والخبرة. نناقش المخاطر والسيولة والتكاليف وافتراضات السيناريوهات.
لقاء تعارفي
نحو 30 دقيقةنحو 30 دقيقة، دون التزام
نوضح الوضع والأولويات والتوقعات ونقيّم مدى ملاءمة الخدمة. لا يتضمن اللقاء توصيات لتنفيذ عمليات استثمارية محددة.
- في المكتب أو عبر الفيديو
- الأهداف والاحتياجات الأساسية للسيولة
- الوثائق التي قد تلزم للخطوة التالية
تحليل الوضع
مواعيد تُتفق بحسب الوثائقجمع المعلومات والوثائق
أراجع الاستثمارات والالتزامات والموارد المرتبطة بالأهداف المتفق عليها. تتطلب المسائل الضريبية والقانونية والتقاعدية المتخصصة المختصين المعنيين.
- خريطة الأصول والديون المصرح بها
- اتساق المحفظة وتركزها
- السجلات التقاعدية المتاحة والافتراضات المطلوب التحقق منها
المقترح والمناقشة
لقاء مخصصالبدائل والمخاطر والشروط
يراعي المقترح الأهداف والأفق الزمني والوضع المالي والمعرفة والخبرة. نناقش المخاطر والسيولة والتكاليف وافتراضات السيناريوهات.
- مبررات الحلول المقترحة
- معلومات التكاليف قبل الاشتراك
- وقت للأسئلة ومقارنة البدائل
التنفيذ
بحسب العمليات المتفق عليهاالعمليات المتفق عليها
يخضع التعاقد لوثائق الوسيط. تتطلب العمليات التفويضات المقررة؛ وتعتمد المواعيد والإتاحة على الأدوات والحسابات المعنية.
- وثائق الخدمة والأدوات
- الإجراءات والمواعيد
- تأكيدات الوسيط وكشوفه
مراجعة دورية
دورية محددة في الخدمةإعادة تقييم الأهداف والافتراضات
عندما تشمل الخدمة ذلك، نراجع المحفظة والخطة وفق الدورية المتفق عليها. أبلغ عن التغيرات الأسرية أو المهنية أو احتياجات السيولة لأنها قد تؤثر على القرارات.
- التقارير المنصوص عليها بالعقد
- التحقق من الاتساق مع الأهداف
- مناقشة التغييرات المحتملة واعتمادها
المبادئ التي توجّه عملي
البدائل والمخاطر والشروط.
معايير الاختيار والبنية المفتوحة
تتيح البنية المفتوحة لدى الوسيط المالي تقييم حلول من شركات إدارة أصول مختلفة ضمن المنتجات المتاحة لديه. أقارن البدائل في ضوء الأهداف والمخاطر والتكاليف وقابلية التسييل. وتُقدَّم خدمة المشورة الاستثمارية على أساس غير مستقل.
المعلومات قبل الاشتراك
توضح وثائق الخدمة والأدوات التكاليف والأعباء وتعارض المصالح، ونناقشها قبل المتابعة.
العلاقة الشخصية
نتفق على طرق التواصل والمعلومات المشتركة ومواعيد مراجعة الخطة. تُوجَّه الاحتياجات التشغيلية العاجلة عبر قنوات الوسيط المناسبة.
النهج القائم على الأهداف
أقيّم الخيارات وفق الأهداف والآجال والقدرة على تحمل الخسائر. وتُراجع الخطة عند تغير هذه الظروف.
قبل اتخاذ القرار
حدود ينبغي مراعاتها
- • قد يتعرض رأس المال المستثمر للخسارة
- • تعتمد المحاكاة على الافتراضات
- • تختلف السيولة بين الأدوات
- • تخضع الخدمة للعقد الموقع
ما أقدّمه
- • خريطة الأصول والديون المصرح بها
- • اتساق المحفظة وتركزها
- • السجلات التقاعدية المتاحة والافتراضات المطلوب التحقق منها
- • مراجعة دورية
مراجع قابلة للتحقق
- • التسجيل في السجلات العامة
- • OCF n. 633610
- • RUI IVASS E000751426
- • وثائق عقد الخدمة
حدّثنا عن أهدافك
حدد الموضوعات التي تود مناقشتها في اللقاء الأول.
بياناتك
تُستخدم البيانات لمعالجة طلبك، بما في ذلك عبر مزوّدي الخدمات التقنية، وفقًا لإشعار الخصوصية.
لنبدأ التعارف
نحو 30 دقيقة، دون التزام. نوضح الوضع والأولويات والتوقعات ونقيّم مدى ملاءمة الخدمة. لا يتضمن اللقاء توصيات لتنفيذ عمليات استثمارية محددة.
أو اتصل بي: 340 775 5132