Como Trabalho
Um método estruturado em 5 fases, construído sobre transparência, escuta e competência.
Esclarecemos a situação, prioridades e expectativas e avaliamos a adequação do serviço. A conversa não inclui recomendações operacionais de investimento.
O percurso em 5 fases
A proposta considera objetivos, horizonte, situação financeira, conhecimentos e experiência. Comparamos riscos, liquidez, custos e hipóteses dos cenários.
Conversa inicial
Cerca de 30 minutosCerca de 30 minutos, sem compromisso
Esclarecemos a situação, prioridades e expectativas e avaliamos a adequação do serviço. A conversa não inclui recomendações operacionais de investimento.
- No escritório ou por videochamada
- Objetivos e principais necessidades de liquidez
- Documentos eventualmente necessários depois
Análise da situação
Prazos acordados segundo os documentosInformações e documentos necessários
Analiso investimentos, compromissos e recursos relevantes para os objetivos acordados. Questões fiscais, jurídicas e previdenciárias especializadas exigem os profissionais competentes.
- Mapa de ativos e dívidas declarados
- Coerência e concentrações da carteira
- Registos previdenciários disponíveis e hipóteses a verificar
Proposta e comparação
Reunião dedicadaAlternativas, riscos e condições
A proposta considera objetivos, horizonte, situação financeira, conhecimentos e experiência. Comparamos riscos, liquidez, custos e hipóteses dos cenários.
- Razões das soluções propostas
- Informação sobre custos antes da adesão
- Tempo para perguntas e alternativas
Execução
Segundo as operações acordadasOperações acordadas
A eventual contratação segue os documentos contratuais do intermediário. As operações exigem as autorizações previstas; prazos e disponibilidade dependem dos instrumentos e contas envolvidos.
- Documentos do serviço e dos produtos
- Procedimentos e vencimentos
- Confirmações e relatórios do intermediário
Revisão periódica
Periodicidade definida no serviçoRever objetivos e hipóteses
Quando previsto no serviço, revemos a carteira e o plano com a periodicidade acordada. Comunique mudanças familiares, profissionais ou de liquidez: podem afetar as decisões.
- Relatórios previstos no contrato
- Coerência com os objetivos
- Alterações a discutir e autorizar
Os princípios que orientam o meu trabalho
Alternativas, riscos e condições.
Critérios de seleção e arquitetura aberta
A arquitetura aberta do intermediário permite avaliar soluções de diferentes gestoras no âmbito da oferta disponível. Comparo as alternativas em função dos objetivos, riscos, custos e liquidez. O serviço de consultoria para investimento é prestado numa base não independente.
Informação antes da adesão
Custos, encargos e conflitos de interesses constam dos documentos do serviço e dos produtos; discutimo-los antes de avançar.
Relação pessoal
Acordamos como comunicar, que informações partilhar e quando rever o plano. Necessidades operacionais urgentes devem usar os canais adequados do intermediário.
Abordagem goal-based
Avalio as decisões face aos objetivos, prazos e capacidade de suportar perdas. O plano é revisto quando estas condições mudam.
Antes de decidir
Limites a considerar
- • O capital investido pode sofrer perdas
- • As simulações dependem de hipóteses
- • A liquidez varia entre instrumentos
- • O serviço segue o contrato assinado
O que ofereço
- • Mapa de ativos e dívidas declarados
- • Coerência e concentrações da carteira
- • Registos previdenciários disponíveis e hipóteses a verificar
- • Revisão periódica
Referências verificáveis
- • Inscrições em registos públicos
- • OCF n. 633610
- • RUI IVASS E000751426
- • Documentos contratuais do serviço
Conte-nos os seus objetivos
Indique os temas que pretende discutir na primeira reunião.
Os seus dados
Os dados são utilizados para tratar o seu pedido, incluindo através de fornecedores técnicos, conforme o aviso de privacidade.
Comecemos a conhecer-nos
Cerca de 30 minutos, sem compromisso. Esclarecemos a situação, prioridades e expectativas e avaliamos a adequação do serviço. A conversa não inclui recomendações operacionais de investimento.
Ou ligue-me: 340 775 5132