Uma visão de conjunto, decisões fundamentadas
Cada decisão parte de uma análise global da situação: investimentos, imóveis, liquidez, compromissos familiares e atividade profissional. Considerar estes elementos em conjunto ajuda a distinguir os recursos necessários hoje dos destinados a projetos de mais longo prazo e a avaliar o papel de cada investimento no património.
Antes de formular uma proposta, aprofundo os objetivos, as necessidades de liquidez, o horizonte temporal, os conhecimentos financeiros e a capacidade para suportar eventuais perdas. Para cada solução, considero os riscos, os custos, as restrições e a complexidade, explicando o raciocínio e as concessões que implica.
Os dados e as ferramentas de análise apoiam este trabalho: ajudam a comparar cenários e a testar hipóteses. As decisões são depois discutidas com o cliente, com o tempo necessário para as compreender.
A seleção das soluções
Arquitetura aberta, critérios claros
A plataforma do intermediário com que trabalho oferece uma arquitetura aberta: permite avaliar soluções de diferentes gestoras, italianas e internacionais, no âmbito da sua oferta disponível. Esta possibilidade de comparação amplia as alternativas a considerar para as diferentes necessidades patrimoniais.
O valor está na seleção: avalio a coerência das soluções com o perfil do cliente e com o património no seu conjunto, tendo em conta a diversificação, os custos, a liquidez e os riscos. A disponibilidade de um produto, por si só, não determina a sua adequação.
Trabalho num intermediário de referência do setor italiano de private banking. O serviço de consultoria para investimento é prestado numa base não independente. Os custos, os encargos e os eventuais incentivos são comunicados antes da adesão ao serviço.
Consulte as informações sobre transparência (em italiano)Um percurso entre património e tecnologia
O meu percurso inclui experiência na administração imobiliária e no setor tecnológico, em otimização e sistemas baseados em dados. São áreas que me habituaram a analisar situações complexas, comparar alternativas e acompanhar as consequências das decisões ao longo do tempo.
Desde janeiro de 2024 exerço a atividade de Consultor Financeiro habilitado em Itália à oferta fora da sede e Private Banker. Trago para a consultoria esta atenção à análise e à relação entre património imobiliário e financeiro.
Confidencialidade e continuidade na relação
Dedico atenção à escuta e trato com confidencialidade as informações partilhadas. A relação prossegue ao longo do tempo: revemos periodicamente a situação, as prioridades e a coerência das decisões, tendo em conta as mudanças na vida do cliente e nas condições de mercado.
Quando a situação exige competências fiscais, jurídicas, notariais ou imobiliárias, colaboro com os profissionais de referência. O meu papel é facilitar a coordenação; cada profissional intervém na sua área de competência e com base num contrato separado com o cliente.
Perfil profissional e referências
Registo único italiano dos Consultores Financeiros
OCF n.º 633610 · habilitado à oferta fora da sede
Verifique no registo OCFRegisto Único italiano dos Intermediários de Seguros
RUI IVASS n.º E000751426 · secção E
Verifique no registo IVASS- Onde trabalho
- Recebo na Emília-Romanha e por videochamada, incluindo quem se encontra fora da região ou no estrangeiro.
- Línguas de trabalho
- Italiano e espanhol como línguas maternas; inglês a nível profissional.
Comecemos pelas suas prioridades
O primeiro encontro é uma oportunidade para nos conhecermos, identificar as suas necessidades e perceber como posso ser útil. Uma conversa inicial, sem compromisso.
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