Planeamento patrimonial para famílias e empresários
O planeamento patrimonial relaciona os seus objetivos, investimentos, reforma e sucessão. Um processo baseado nas suas necessidades, horizontes temporais e perfil de risco.
Marque uma primeira conversaObjetivos, recursos e prazos
Um plano liga objetivos, recursos e prazos. Questões fiscais e jurídicas são avaliadas com os profissionais designados.
Comparo cenários e alternativas segundo necessidades e perfil, explicitando hipóteses e riscos.
- Mapa de ativos, dívidas e reservas
- Comparar instrumentos, riscos e fiscalidade
- Aspetos financeiros da sucessão
- Necessidades e coberturas de seguros
Áreas de Intervenção
Temas avaliados segundo a situação pessoal e as atividades dos profissionais designados.
Goal Based Investing
Investimentos dedicados a objetivos de vida específicos (casa, estudos dos filhos, reforma) com horizontes temporais definidos.
Proteção Patrimonial
Avaliação de seguros e liquidez, com análise jurídica de eventuais estruturas.
Transmissão Geracional
Coordenação financeira da sucessão com notário, advogado e fiscalista.
Advisory Empresarial
Reservas e prazos empresariais; TFM avaliado com consultores fiscais e laborais.
Real Estate Advisory
Peso dos imóveis, liquidez e concentração do património. Avaliações e operações exigem especialistas.
Private Markets
Avaliação de investimentos não cotados quando acessíveis e adequados, considerando iliquidez, riscos e prazo.
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Uma reunião para definir prioridades, documentos e âmbito do serviço.