Cómo Trabajo
Un método estructurado en 5 fases, construido sobre transparencia, escucha y competencia.
Aclaramos situación, prioridades y expectativas y valoramos si el servicio resulta adecuado. La conversación no incluye recomendaciones operativas de inversión.
El recorrido en 5 fases
La propuesta considera objetivos, horizonte, situación financiera, conocimientos y experiencia. Comparamos riesgos, liquidez, costes e hipótesis de los escenarios.
Primera conversación
Unos 30 minutosUnos 30 minutos, sin compromiso
Aclaramos situación, prioridades y expectativas y valoramos si el servicio resulta adecuado. La conversación no incluye recomendaciones operativas de inversión.
- En la oficina o por videollamada
- Objetivos y necesidades principales de liquidez
- Documentos que puedan necesitarse después
Análisis de la situación
Plazos acordados según los documentosInformación y documentos necesarios
Reviso inversiones, compromisos y recursos pertinentes para los objetivos acordados. Las cuestiones fiscales, legales y previsionales especializadas requieren los profesionales competentes.
- Mapa de activos y deudas declarados
- Coherencia y concentraciones de la cartera
- Documentación previsional disponible e hipótesis por comprobar
Propuesta y comparación
Reunión dedicadaAlternativas, riesgos y condiciones
La propuesta considera objetivos, horizonte, situación financiera, conocimientos y experiencia. Comparamos riesgos, liquidez, costes e hipótesis de los escenarios.
- Motivos de las soluciones propuestas
- Información de costes antes de la adhesión
- Tiempo para preguntas y alternativas
Ejecución
Según las operaciones acordadasOperaciones acordadas
La eventual contratación sigue los documentos contractuales del intermediario. Las operaciones requieren las autorizaciones previstas; plazos y disponibilidad dependen de los instrumentos y cuentas implicados.
- Documentos del servicio y los productos
- Procedimientos y vencimientos
- Confirmaciones e informes del intermediario
Revisión periódica
Periodicidad definida en el servicioRevisar objetivos e hipótesis
Cuando lo incluye el servicio, revisamos cartera y plan con la periodicidad acordada. Comunica cambios familiares, profesionales o de liquidez: pueden afectar a las decisiones.
- Informes previstos en el contrato
- Coherencia con los objetivos
- Cambios por discutir y autorizar
Los principios que guían mi trabajo
Alternativas, riesgos y condiciones.
Criterios de selección y arquitectura abierta
La arquitectura abierta de la entidad permite valorar soluciones de distintas gestoras dentro de su oferta disponible. Comparo las alternativas en función de los objetivos, los riesgos, los costes y la liquidez. El asesoramiento en materia de inversión se presta con carácter no independiente.
Información antes de contratar
Costes, gastos y conflictos de interés se explican en los documentos del servicio y los productos; los comentamos antes de proceder.
Relación personal
Acordamos cómo comunicarnos, qué información compartir y cuándo revisar el plan. Las necesidades operativas urgentes deben usar los canales adecuados del intermediario.
Enfoque goal-based
Valoro las decisiones según objetivos, plazos y capacidad de soportar pérdidas. El plan se revisa cuando cambian estas condiciones.
Antes de decidir
Límites que considerar
- • El capital invertido puede sufrir pérdidas
- • Las simulaciones dependen de hipótesis
- • La liquidez varía entre instrumentos
- • El servicio sigue el contrato suscrito
Lo que ofrezco
- • Mapa de activos y deudas declarados
- • Coherencia y concentraciones de la cartera
- • Documentación previsional disponible e hipótesis por comprobar
- • Revisión periódica
Referencias verificables
- • Inscripciones en registros públicos
- • OCF n. 633610
- • RUI IVASS E000751426
- • Documentos contractuales del servicio
Cuéntanos tus objetivos
Indica los temas que deseas tratar en la primera reunión.
Tus datos
Los datos se usan para gestionar tu solicitud, también mediante proveedores técnicos, según el aviso de privacidad.
Empecemos a conocernos
Unos 30 minutos, sin compromiso. Aclaramos situación, prioridades y expectativas y valoramos si el servicio resulta adecuado. La conversación no incluye recomendaciones operativas de inversión.
O llámame: 340 775 5132